Центробанк пополнил список критериев потенциально мошеннических операций — теперь под подозрение будут попадать крупные переводы самому себе по системе быстрых платежей (СБП), сообщает РИА Новости. Связано это с новой схемой злоумышленников — они убеждают россиян собрать все свои сбережения на одном счете, чтобы было легче похитить всю сумму.
Банки впредь будут отслеживать такие действия, и если клиент в тот же день попытается отправить деньги лицу, которому ничего не переводил в течение полугода, приостановят операцию и заморозят средства.Похожих признаков подозрительных переводов у Центробанка есть еще много, напомнил юрист Александр Хаминский. Добросовестным гражданам, впрочем, переживать из-за этого не стоит — им блокировка счетов не грозит, подчеркнул он. Об этом эксперт заявил в разговоре с Общественной службой новостей.
«Даже смена номера телефона для входа в Интернет-банк должна стать поводом для дополнительной проверки волеизъявления клиента. Это лишь один из многочисленных сигналов, на которые отныне ориентируются кредитные организации, — объясняет собеседник издания. — Особое внимание банки уделят операциям, выпадающим из модели привычного финансового поведения. К примеру, если владелец счета, получив крупную сумму, начнет дробить ее и переводить по частям на свои же счета в других банках. Кредитные организации формируют так называемый профиль клиента, и любые существенные отклонения от стандартного поведения могут служить основанием для временного приостановления операций».
Кроме того, подозрение у банков вызовет использование личного счета для предпринимательской деятельности, многочисленные поступления от разных третьих лиц, а также активные операции с цифровыми финансовыми активами, происхождение которых клиент не в состоянии подтвердить, добавил Хаминский.
При этом он подчеркнул — законопослушным россиянам бояться нечего.
«Тем, чьи операции находятся в легальном правовом поле, блокировка счетов не грозит. Даже если она произошла по случайному стечению обстоятельств, подтвердить свою добросовестность и разблокировать средства можно, как правило, за достаточно короткое время, предоставив в банк необходимые документы и пояснения», — резюмировал эксперт.
Читайте также:
- Юрист Хаминский оценил шансы Джигана забрать детей после развода с Самойловой
- Юрист Кваша посоветовал не переводить деньги незнакомцам, чтобы избежать блокировки счета
- Юрист Соловьев объяснил, что делать с найденными банковскими картами, наличными и кошельками
Сообщение Юрист Хаминский: Добросовестным россиянам блокировка счетов не грозит появились сначала на Общественная служба новостей.
Свежие комментарии